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Una delle cose che rende gli aspiranti free-lance preoccupati di abbandonare il loro lavoro quotidiano è l'intera questione del pagamento delle tasse. Quando siamo dipendenti, la nostra azienda gestisce la maggior parte della nostra responsabilità fiscale per noi, deducendo gli importi richiesti in modo da non perdere mai i soldi.
Come freelance, questa responsabilità ricade direttamente sulle nostre spalle. Ma la fobia delle tasse non dovrebbe impedirti di perseguire la vita indipendente.
Ci sono alcuni documenti che devi fare, ma non è schiacciante. Puoi farlo. Con una piccola quantità di previdenza e pianificazione, puoi ridurre il carico fiscale e assicurarti di ottenere tutte le agevolazioni fiscali consentite per i liberi professionisti.
Solo una nota in anticipo: la mia esperienza è con il pagamento delle imposte statunitensi, e si tratta di problemi relativi al codice fiscale degli Stati Uniti. Se ti trovi in un altro paese, assicurati di consultare le autorità fiscali locali.
Il primo passo per rivendicare le detrazioni fiscali di un libero professionista è quello di stabilire ufficialmente la vostra attività. Questo di solito comporta la registrazione della ragione sociale con le autorità locali - a seconda di dove vivi, questo potrebbe significare il tuo stato, città, contea e / o provincia. (Oltre i motivi fiscali, questo ti proteggerà da qualcun altro che sta tentando di avviare un'attività commerciale locale con lo stesso nome).
Rivolgiti al tuo segretario di stato o al dipartimento del lavoro per informazioni su come iscriverti alla tua attività. Gli Stati stanno diventando molto disponibili con questo, e per la maggior parte dovresti essere in grado di fare tutto online.
Quando ti stai registrando, vale la pena dedicare del tempo a pensare a quale struttura aziendale vuoi utilizzare.
Negli Stati Uniti, il tuo stato ti fornirà un numero UBI (Unified Business Identifier). Le autorità locali della città o della contea possono anche richiedere che tu ti registri anche con loro. Le tariffe per questo sono generalmente modeste.
Paga la piccola tassa, ottieni una licenza commerciale e appendi la tua copia. Man mano che la tua azienda cresce, potresti dover pagare tasse statali o locali che verranno tracciate sotto questa licenza commerciale.
Quando ti stai registrando, vale la pena dedicare del tempo a pensare a quale struttura aziendale vuoi utilizzare. La maggior parte delle imprese individuali registrarsi come proprietari unici, in parte perché è il tipo di attività più semplice ed economico da registrare. Ma sappi che come unico proprietario, le tue risorse personali sono vulnerabili se sei citato in giudizio da un cliente o un subappaltatore nella tua azienda.
Quest'anno, ho passato la spesa e il fastidio di ri-registrarmi come LLC o Limited Liability Corporation. Le riforme hanno reso possibile per le imprese di una sola persona utilizzare questa forma di incorporazione, che protegge i vostri beni personali da cause commerciali.
Una volta che ti sei preso cura di registrare la tua attività a livello locale, passa alla registrazione della tua attività a livello federale.
Negli Stati Uniti, i nuovi imprenditori possono registrarsi e ricevere un codice fiscale o un numero identificativo del datore di lavoro (EIN). Non è richiesto, ma è raccomandato.
Un vantaggio di avere un EIN è che quando compili moduli fiscali con i clienti, non dovrai distribuire il numero di previdenza sociale. Questo aiuta a prevenire la frode e il furto del tuo SS #.
Oltre ad essere utile per il tracciamento fiscale, EIN può aiutarti a costruire la tua attività. Ci sono tipi di concerti freelance, come il contratto federale, che non potrai fare offerte senza un EIN.
Il fatto che tu abbia avuto il tempo di ottenere un EIN aiuta a rendere il tuo caso all'Internal Revenue Service che sei un serio imprenditore, non un hobbista.
Questo è fondamentale perché se l'IRS decide di avere un hobby e non un business, non consentirà tutte le spese aziendali. Non lo vuoi, vero? Quindi prendi un EIN.
Come ho detto sopra, quando eri un dipendente, il tuo datore di lavoro ha gestito le trattenute per te. I soldi delle tasse dovuti scomparivano dalle tue buste paga prima che tu li prendessi, ed era abbastanza facile prevedere cosa dovevi pagare.
Tutto cambia quando sei freelance - il tuo reddito è meno prevedibile, e hai anche spese variabili che potresti dedurre dal reddito lordo per ridurre le tue tasse.
Tutto cambia quando sei freelance - il tuo reddito è meno prevedibile e hai anche spese variabili che potresti dedurre dal reddito lordo per ridurre le tasse. Ancora più importante, spetta a te mettere da parte e rimettere le tasse che devi.
Il primo anno che sei freelance, sarà difficile prevedere ciò che dovrai. Di solito non pagherai le tasse fino alla fine del primo anno. Se non hai salvato nulla in aprile, potresti essere nei guai (di più su quello sotto).
Per evitare di non essere in grado di pagare le tasse, fai una stima approssimativa della tua aliquota fiscale e metti da parte i soldi per ogni stipendio. Guarda la dichiarazione dei redditi dell'anno precedente e trova la tariffa che hai pagato in precedenza. Usalo come una guida approssimativa finché non saprai di più su cosa pagherai.
Per un tipico americano borghese, ciò significherà mettere da parte tra il 15 e il 25 percento di ciò che realizzi. In caso di dubbio, approfitta del risparmio di più.
Le spese permesse cambiano un po 'ogni anno, ma ci sono alcune deduzioni di base che i freelance dovrebbero essere sicuri di tracciare:
La maggior parte dei freelance non offre prodotti fisici, ma se lo fai, anche il costo di tale inventario è una spesa per la tua attività.
Una detrazione che è stata controversa per i proprietari di attività domestiche è la detrazione dell'home office. Reclamare questa deduzione è stato a lungo considerato un biglietto infallibile per un controllo fiscale IRS. Ma è un mito.
Ho preso la deduzione del Ministero degli Interni per sei anni, e non è mai stato un problema. Se non hai nessun altro posto di lavoro e lavori da un ufficio a casa, reclamalo.
L'IRS preferisce vedere una stanza dedicata nella tua casa per l'ufficio piuttosto che un computer nascosto nell'angolo della tua camera da letto, mi è stato detto.
Sappi che se possiedi la tua casa, dovrai pagare una tassa sul guadagno in valore della porzione di abitazione del tuo domicilio ogni volta che vendi la tua casa. Ma rimanda comunque un pezzo di tasse dovuto nel futuro.
Come imprenditore, ci sono delle spese che puoi detrarre dal tuo reddito lordo. Meno reddito lordo significa che paghi meno tasse.
È fondamentale per tracciare e rivendicare tutte le spese a cui hai diritto! Non pagare un centesimo in più di quello che devi perché non ti sei preoccupato di conservare le ricevute.
Le agenzie di riscossione delle tasse vogliono documentazione che tu abbia davvero fatto queste spese. Sia che tu tenga le ricevute in una cartella di file, in una scatola da scarpe, usi strumenti online come Shoeboxed, o una suite di contabilità completa come Freshbooks, sviluppi un sistema per aggrapparti a queste informazioni.
Se si è mai verificati, le spese senza ricevute o registri non saranno consentite. Peggio ancora, le spese che non tracciate potrebbero essere dimenticate e non prese al momento dell'imposta.
A parte le spese aziendali, c'è un altro modo per ridurre le tasse: contribuire a conti che proteggono le tue entrate.
L'esempio più noto è Individual Retirement Accounts o IRAs, che ruba i tuoi soldi per la pensione. Contribuisci al tuo IRA e quel denaro viene detratto dal tuo reddito lordo.
Attualmente, l'importo standard che puoi depositare nel tuo IRA è di $ 5.000 all'anno sotto i 50 anni.
Attualmente, l'importo standard che puoi depositare nel tuo IRA è di $ 5.000 all'anno sotto i 50 anni. Se paghi una tassa del 25%, è una tassa federale di $ 1.250 in meno pagata.
Un altro tipo è l'Health Savings Account o HSA. Questo tipo di conto medico ti consente di depositare migliaia esentasse per pagare le spese mediche passive per tutto l'anno. L'anno scorso, ho protetto più di $ 5.000 depositandolo nella mia HSA, per esempio.
Inoltre, stai cercando dei crediti fiscali che potresti prendere che potrebbero ridurre la tua imposta totale. Ad esempio, le aziende che impiegano veterani o acquistano veicoli a basso consumo di carburante sono stati in grado di richiedere sostanziali crediti d'imposta negli ultimi anni. I crediti d'imposta si indeboliscono perché riducono direttamente le tasse dovute - un credito d'imposta di $ 1.000 prende l'importo direttamente dalla vostra fattura fiscale.
Al momento dell'imposta, dirai all'IRS e alle agenzie locali quanto hai fatto e quanto ti piacerebbe prendere in spese. Idealmente, dovrebbe esserci un profitto alla fine di questo calcolo.
Se non hai un profitto, potresti considerare di non inviare tutte le tue spese, al fine di mettere il tuo business freelance in nero.
Perché questo è importante?
All'IRS piace vedere le aziende fare soldi. È un requisito che mostri un profitto in almeno due ogni cinque anni.
Più il tuo freelance è meno redditizio, più il dimmer è in grado di capire se sei veramente in affari. Se l'IRS decide che hai un hobby, potrebbe non consentire più anni di spese aziendali che hai preso, e valutare penali e ritardi in aggiunta ad esso.
Non lasciare che questo accada! Fai attenzione a mostrare un profitto per l'IRS, anche se questo significa rinunciare ad alcune delle tue detrazioni.
Dopo il tuo primo anno, l'IRS si aspetta che tu effettui i pagamenti delle imposte trimestrali stimate piuttosto che aspettare di pagare tutto a fine anno. (Il tuo stato o le autorità locali potrebbero richiederti di presentare una domanda trimestrale, man mano che la tua azienda cresce).
Un professionista delle tasse può aiutarti a capire che cosa pagare ogni trimestre, in base al reddito previsto per l'anno venturo e la fascia fiscale dell'anno precedente. Se prevedi un reddito fisso, puoi dividere il tuo totale del primo anno di quattro e stimare i tuoi pagamenti.
Se finisci per assumere dipendenti o impiegare subappaltatori per lavorare sui tuoi progetti, hai un'altra serie di responsabilità fiscali.
Proprio come si compilano i moduli fiscali e si forniscono i numeri identificativi fiscali ai clienti per i quali si freelance, se si assumono lavoratori, si ha la stessa responsabilità. Fornire agli appaltatori moduli fiscali e assicurarsi di acquisire i loro numeri identificativi fiscali in modo da poter segnalare tali spese all'IRS.
Se stai assumendo un dipendente, dovrai trattenere e rinviare alle agenzie statali e federali la loro imposta sul lavoro dovuta.
Sbrigati con questa documentazione e potresti perdere migliaia di dollari di detrazioni.
Se stai assumendo un dipendente, dovrai trattenere e rinviare alle agenzie statali e federali la loro imposta sul lavoro dovuta. C'è un lavoro di ufficio serio e un carico fiscale qui, ma sul lato positivo potresti avere diritto ad alcune agevolazioni fiscali per assumere lavoratori.
Il tuo noleggio è un dipendente o un appaltatore? Se si prevede che il lavoratore si presenti in un luogo prestabilito per un determinato periodo di tempo in cui utilizzare il computer per lavorare, l'IRS probabilmente li vedrà come dipendenti.
Gli appaltatori hanno il proprio numero EIN o UBI, i propri biglietti da visita e inviano fatture per la loro commissione. Fanno il loro lavoro con i loro strumenti e quando e dove vogliono.
Indipendentemente dal fatto che tu assuma un professionista per redigere i tuoi moduli fiscali, acquistare TurboTax o un simile software fiscale fai-da-te, o lavorare attraverso i moduli da solo, presentare le tasse in tempo.
La mancata archiviazione in tempo può comportare una pesante penalità. Allo stesso modo, l'errata classificazione di un dipendente come lavoratore a contratto può comportare multe e tasse.
Secondo la legge degli Stati Uniti, i datori di lavoro devono segnalare agli appaltatori che hanno pagato $ 600 o più nel corso di un anno.
Cosa significa per te? Se esegui un piccolo, $ 300 o $ 400 per un cliente, questi non informeranno l'IRS né invieranno i tuoi dati fiscali.
Se lavori per clienti stranieri, non sono obbligati a rispettare le norme sul reporting fiscale degli Stati Uniti. Quindi anche l'IRS non verrà informato di tali entrate.
In questi casi, sei sul tuo onore segnalare il reddito come un contribuente etico americano. Vuole? In caso contrario, ti unirai ad altri trucchi per le piccole imprese che le stime dell'IRS non sono riuscite a riportare nel 2006 entrate che avrebbero dovuto pagare $ 122 miliardi di tasse, rapporti dell'IRS.
Inoltre, ricorda che il reddito non segnalato non può aiutarti a mostrare un profitto rispetto alle tue spese. So che farai la cosa giusta qui.
Con la natura fluttuante del reddito indipendente, non è raro che un libero professionista scopra alla fine dell'anno che deve una bolletta fiscale inaspettatamente grande - e non ha i soldi.
Se sei tu, non farti prendere dal panico. Inizia con la presentazione in tempo, anche se non hai il pagamento completo. Invia anche $ 10, in tempo. Questo eviterà le sanzioni in ritardo di presentazione e mostrerà la tua buona volontà.
L'IRS offre diverse opzioni per coloro che non possono pagare:
Qualunque cosa tu faccia, non correre e nascondersi. Presentati come qualcuno che è desideroso e disposto a collaborare con l'IRS per risolvere il tuo debito fiscale, e sarà più probabile che ti aiuti.
NOTA: Non sono un professionista delle tasse, anche se ho segnalato per anni problemi di tasse aziendali. Consultare un professionista se avete domande.
Sei pronto per il momento delle tasse? Lascia un commento e raccontaci come tieni traccia delle spese e del reddito.
disconoscimentoDovresti sempre cercare una consulenza finanziaria indipendente e leggere attentamente i termini e le condizioni relativi a qualsiasi problema assicurativo, fiscale, legale o finanziario, servizio o prodotto. Questo articolo è inteso solo come guida.
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